Hoeveel inkomstenbelasting betaal je in Engeland?
Hoeveel inkomstenbelasting betaal je in engeland: Schijven
Wie in Engeland werkt krijgt te maken met progressieve belastingtarieven. Het inkomen wordt verdeeld over verschillende schijven met bijbehorende percentages. Ontdek de exacte drempelbedragen om te begrijpen hoeveel inkomstenbelasting betaal je in engeland voor jouw persoonlijke financiën betekent.
Hoeveel inkomstenbelasting betaal je in Engeland?
Hoeveel inkomstenbelasting je in Engeland betaal je hangt volledig af van je belastbare inkomen en de progressieve schijven die de Britse belastingdienst (HMRC) hanteert. De hoogte van de belasting wordt berekend op basis van verschillende tarieven, beginnend bij de persoonlijke belastingvrijstelling.
De belastingtarieven en schijven in Engeland
In het Britse belastingstelsel voor Engeland, Wales en Noord-Ierland (Schotland hanteert eigen afwijkende tarieven) zijn er vier belangrijke inkomensschijven vastgesteld: Tot 12.570 GBP: Het belastingvrij vermogen vk personal allowance, waarover je 0% belasting betaalt. 12.571 tot 100.000 GBP: Het basistarief (Basic Rate) van 20% voor inkomen binnen deze schijf. 100.000 tot 125.140 GBP: Het hogere tarief (Higher Rate) van 40%. Boven 125.140 GBP: Het aanvullende tarief (Additional Rate) van 45%. Het systeem is dus minder eenvoudig dan het op het eerste gezicht lijkt wanneer je enkel naar deze basistarieven kijkt.
De verborgen valkuil bij hogere inkomens
Zodra je inkomen boven de 100.000 GBP stuit, gebeurt er iets bijzonders met je belastingvrije voet. Voor elke pond die je boven dat bedrag verdient, verlies je 1 GBP van je Personal Allowance. Dit betekent dat inkomsten tussen 100.000 en 125.140 GBP effectief te maken krijgen met een marginale belastingdruk van 60 procent.
Lets be honest: dit verrast veel expats en hoogverdieners die voor het eerst met het Britse belastingstelsel te maken krijgen. Ik was in het begin ook in de war door deze constructie toen ik zag hoe snel de netto-inkomsten achteruit gingen bij een salarisverhoging rond die grens.
Vergelijking van de Britse belastingtarieven per inkomensgroep
De belastingdruk in Engeland verandert naarmate je inkomen stijgt. Hieronder zie je de kenmerken per inkomenscategorie.Basistarief (Basic Rate)
Van 12.571 tot 100.000 GBP
De meeste werkenden met een gemiddeld inkomen
20 procent over het bedrag binnen deze schijf
Hoger tarief (Higher Rate)
Van 100.001 tot 125.140 GBP
Gespecialiseerde professionals en managers
40 procent, met een effectieve druk tot 60 procent door afbouw van de vrijstelling
Aanvullend tarief (Additional Rate)
Boven 125.140 GBP
Topverdieners en ondernemers met hoge winsten
45 procent over het inkomen in de top
Wie structureel meer verdient dan 100.000 GBP krijgt te maken met complexe regels rondom de Personal Allowance. Het is daarom belangrijk om goed te letten op pensioenstortingen om de effectieve belastingdruk te verlagen.De belastingrealiteit van een expat in Londen
Daan, een Nederlandse software engineer van 32 jaar oud, verhuisde naar Londen voor een baan met een jaarsalaris van 90.000 GBP. In het begin dacht hij dat de belastingaangifte via de HMRC net zo eenvoudig zou gaan als in Nederland.
Na een promotie steeg zijn inkomen naar 110.000 GBP. Tot zijn grote verbazing hield hij netto nauwelijks meer over van die salarisverhoging, omdat hij geen rekening had gehouden met de afbouw van de belastingvrije voet.
Na flink wat uitzoekwerk en het raadplegen van een lokale belastingadviseur ontdekte hij de optie om extra bij te dragen aan zijn pensioen (pension scheme) om zo zijn belastbaar inkomen onder de grens van 100.000 GBP te houden.
Binnen een jaar had hij zijn financiële situatie geoptimaliseerd, waardoor hij onnodig hoge belasting wist te vermijden en met een gerust hart kon genieten van zijn verblijf in het Verenigd Koninkrijk.
Andere invalshoeken
Betaal ik dezelfde inkomstenbelasting in Schotland als in Engeland?
Nee, Schotland heeft een eigen belastingautoriteit die afwijkende tarieven en extra schijven hanteert voor inkomstenbelasting. Engeland, Wales en Noord-Ireland vallen onder de Britse landelijke regels van de HMRC.
Hoe werkt de Personal Allowance precies bij hoge inkomens?
De Personal Allowance van 12.570 GBP wordt afgebouwd met één pond voor elke twee pond die je verdient boven de grens van 100.000 GBP. Bij een inkomen van 125.140 GBP of meer heb je helemaal geen recht meer op deze belastingvrije voet.
Moet ik altijd een Self Assessment indienen in het VK?
Niet iedereen hoeft een belastingaangifte in te dienen via Self Assessment. Als je inkomen puur uit loondienst komt en via het PAYE-systeem (Pay As You Earn) wordt ingehouden, regelt je werkgever dit automatisch.
Laatste tip
Progressief stelsel met duidelijke drempelsDe inkomstenbelasting in Engeland werkt via progressieve schijven van 0%, 20%, 40% en 45% op basis van je totale belastbare inkomen.
Let op de 100.000 GBP grensInkomen tussen 100.000 en 125.140 GBP kent een effectieve belastingdruk van 60% door de geleidelijke afbouw van de Personal Allowance.
Schotland wijkt afControleer altijd of je in Engeland of Schotland werkt, aangezien Schotse belastingtarieven en schijfgrenzen anders zijn opgebouwd.
Deze informatie is uitsluitend bedoeld voor educatieve doeleinden en vervangt geen professioneel fiscaal of juridisch advies. Belastingwetgeving in het Verenigd Koninkrijk kan wijzigen en hangt af van je persoonlijke situatie. Raadpleeg altijd een gecertificeerde belastingadviseur (HMRC-specialist) voordat je financiële beslissingen neemt.
- Welke zijn de gezondste bonen?
- Welke bonen zijn goed voor de darmen?
- Wat is beter voor of na het ontbijt sporten?
- Hoe snel verergert hartfalen?
- Wat is de beste laptop op de markt?
- Hoe lang duurt de laatste fase van hartfalen?
- Is vers geperste jus d'orange gezond?
- Wat zijn de symptomen van decompensatio?
- Wat verergert puisten?
- Kan bevroren fruit in de blender?
Reageer op het antwoord:
Bedankt voor je feedback! Je reactie helpt ons enorm om de antwoorden in de toekomst te verbeteren.