Wie bepaalt of een transactie verdacht of ongebruikelijk is?

Wie bepaalt of een transactie verdacht of ongebruikelijk is?

Het identificeren en melden van verdachte of ongebruikelijke transacties is essentieel om de integriteit van het financiële systeem te beschermen en financiële criminaliteit te bestrijden. In Canada is FINTRAC (Financial Transactions and Reports Analysis Centre of Canada) verantwoordelijk voor het ontvangen en analyseren van deze meldingen.

Criteria voor verdachte transacties

FINTRAC beschouwt een transactie als verdacht als deze voldoet aan een of meer van de volgende criteria:

• De transactie is ongewoon groot of complex in vergelijking met eerdere transacties van de klant.
• De bron of bestemming van de fondsen is onbekend of verdacht.
• De transactie is gestructureerd op een manier die is bedoeld om de oorsprong of bestemming van de fondsen te verbergen.
• De transactie wordt uitgevoerd door een persoon of entiteit die bekend staat om zijn betrokkenheid bij illegale activiteiten.
• De transactie is bedoeld om een wettelijk voorschrift te omzeilen.

Beoordelingsproces

Wanneer FINTRAC een melding over een verdachte transactie ontvangt, wordt deze grondig beoordeeld door een team van analisten. De analisten gebruiken een combinatie van geautomatiseerde systemen en menselijke expertise om de transactie te beoordelen.

De beoordeling omvat de volgende stappen:

• Verificatie van informatie: De analisten controleren of de informatie in de melding accuraat en volledig is.
• Analyse van context: De analisten onderzoeken de transactie in de context van andere informatie die beschikbaar is over de klant en de betrokken partijen.
• Risicobeoordeling: De analisten beoordelen het risico dat de transactie een teken is van financiële criminaliteit, zoals witwassen of terrorismefinanciering.

Nadere actie

Als de analisten vaststellen dat de transactie verdacht is, kunnen ze een of meer van de volgende acties ondernemen:

• Informatie verstrekken aan wetshandhavingsinstanties: FINTRAC kan informatie over de verdachte transactie doorgeven aan wetshandhavingsinstanties, zoals de Royal Canadian Mounted Police (RCMP).
• Verder onderzoek uitvoeren: FINTRAC kan verder onderzoek uitvoeren naar de transactie en de betrokken partijen.
• Rapportageplicht opleggen: FINTRAC kan de melder van de transactie verplichten om aanvullende informatie over de transactie en de betrokken partijen te verstrekken.
• Sancties opleggen: FINTRAC kan sancties opleggen aan personen of entiteiten die niet voldoen aan hun verplichtingen om verdachte transacties te melden.

Conclusie

Het bepalen of een transactie verdacht of ongebruikelijk is, is een complexe taak die wordt uitgevoerd door een team van experts bij FINTRAC. Door verdachte transacties te identificeren en te melden, helpen financiële instellingen en andere rapportage-entiteiten om het Canadese financiële systeem te beschermen tegen financiële criminaliteit.