Welke transacties controleert de bank?

Welke transacties controleert de bank?

Om witwassen en financiering van terrorisme te bestrijden, controleert de bank transacties die afwijken van het normale patroon van de klant, of transacties van €10.000 of meer. Deze verdachte transacties worden gemeld aan de Nederlandsche Bank (DNB).

Wat zijn verdachte transacties?

Verdachte transacties zijn transacties die afwijken van het gebruikelijke patroon van de klant. Bijvoorbeeld:

• Een ongewoon hoge of lage storting of opname
• Een transactie naar een ongebruikelijke bestemming
• Een transactie met een entiteit die bekend staat als een witwasrisico
• Een transactie waarbij de herkomst of het gebruik van de fondsen onduidelijk is

Transacties van €10.000 of meer

Alle transacties van €10.000 of meer worden ook gemeld aan de DNB, ongeacht of ze verdacht zijn of niet.

Doel van de transactiecontrole

Het doel van de transactiecontrole is om verdachte transacties op te sporen die kunnen wijzen op witwassen of financiering van terrorisme. Door deze transacties te melden aan de DNB, kan de bank helpen om deze illegale activiteiten te voorkomen en op te sporen.

Gevolgen voor klanten

Als de bank een verdachte transactie detecteert, kan deze worden geblokkeerd of geweigerd. De klant kan ook worden gevraagd om aanvullende informatie te verstrekken over de transactie. In sommige gevallen kan de bank de transactie melden aan de DNB.

Het is belangrijk voor klanten om hun bank op de hoogte te stellen van eventuele veranderingen in hun transactiepatroon, zoals een grote storting of opname. Dit helpt de bank om verdachte transacties te onderscheiden van legitieme transacties.