Welke stortingen worden gecontroleerd?

Wanneer worden mijn betalingen extra gecontroleerd?

Het is belangrijk om te weten dat financiële instellingen extra controles uitvoeren op transacties die verdacht kunnen zijn. Dit is om witwassen en terrorismefinanciering tegen te gaan.

Welke stortingen worden extra gecontroleerd?

• Contante stortingen van €10.000 of meer: Als je een groot bedrag contant stort op je creditcard of prepaid card, zal de bank deze transactie waarschijnlijk extra controleren.
• Overboekingen naar/van personen in landen met een hoog witwas- en terrorismefinanciering risico: De banken houden extra toezicht op transacties met landen die bekend staan om hun risico op witwassen en terrorismefinanciering.
• Creditcard/prepaid card betalingen van €15.000 of meer: Grotere betalingen met creditcards of prepaid cards worden vaker gecontroleerd, vooral als de transactie plaatsvindt in een land met een hoog risico.

Waarom worden deze transacties gecontroleerd?

De banken zijn wettelijk verplicht om transacties te controleren die verdacht kunnen zijn. Dit is om te voorkomen dat hun diensten worden gebruikt voor illegale activiteiten.

Wat gebeurt er tijdens een controle?

De bank kan je vragen om extra documenten te overleggen, zoals een kopie van je identiteitsbewijs of een verklaring van de bron van je geld. De controle kan enkele dagen duren, waardoor je betaling tijdelijk geblokkeerd kan worden.

Tips om controle te vermijden:

• Vermijd grote contante stortingen: Probeer je geld over te maken via bankoverschrijvingen.
• Wees transparant: Wees eerlijk en open over de bron van je geld als de bank je documenten vraagt.
• Controleer je transacties: Houd je bankrekening en transacties nauwlettend in de gaten.

Belangrijk: De genoemde bedragen en voorwaarden kunnen per bank en per land verschillen. Raadpleeg altijd de website van je bank voor meer informatie over hun specifieke procedures.