Welke bedragen moeten de banken melden?

Transacties melden aan de Nederlandsche Bank: Welke bedragen?

Banken in Nederland zijn verplicht om bepaalde transacties te melden aan de Nederlandsche Bank (DNB). Deze meldingsplicht is gebaseerd op de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (Wwft). Doel hiervan is om verdachte transacties te identificeren en financiële criminaliteit te bestrijden.

Welke bedragen moeten worden gemeld?

Banken dienen meldingen te doen bij DNB bij transacties boven een bepaald bedrag. Dit bedrag bedraagt €10.000 per transactie. Dit geldt voor zowel binnenlandse als grensoverschrijdende transacties.

Verdachte transacties

Naast het melden van transacties boven €10.000, moeten banken ook verdachte transacties melden, ongeacht het bedrag. Verdachte transacties zijn transacties die significant afwijken van het normale gedrag van de klant. Dit kan betrekking hebben op:

• Bedrag: Transacties die veel groter of kleiner zijn dan normaal voor de klant.
• Frequentie: Transacties die veel vaker voorkomen dan normaal of die juist geheel afwezig zijn.
• Type transactie: Transacties die niet overeenkomen met het profiel van de klant, zoals ongebruikelijke leningen of investeringen.

Wanneer een melding doen?

Banken zijn verplicht om meldingen te doen wanneer zij vermoeden dat een transactie verband houdt met witwassen, financiering van terrorisme of andere criminele activiteiten. De melding moet binnen 10 werkdagen na de transactie worden gedaan.

Gevolgen van het niet melden

Banken die geen melding doen van verdachte transacties of transacties boven €10.000, kunnen hoge boetes krijgen. Daarnaast kan het hun reputatie schaden en het vertrouwen van klanten ondermijnen.

Door deze meldingsplicht te handhaven, speelt DNB een cruciale rol in de bestrijding van financiële criminaliteit en het beschermen van het Nederlandse financiële systeem.